金山網(wǎng)訊 為切實(shí)履行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任，持續(xù)提升社會(huì)公眾金融安全素養(yǎng)與反詐防騙意識(shí)，堅(jiān)決守護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，工行鎮(zhèn)江分行營(yíng)業(yè)部南徐支行聚焦宣傳教育、賬戶管控等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，以“多維度”筑牢反詐“多防線”，構(gòu)建起全方位、多層次的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防護(hù)體系，為維護(hù)轄區(qū)金融秩序穩(wěn)定貢獻(xiàn)工行力量。

落實(shí)宣傳教育“主陣地”，筑牢思想防線。該行以網(wǎng)點(diǎn)為主要陣地，針對(duì)青少年群體易受“游戲充值”“明星打賞”等新型詐騙侵害的特點(diǎn)，聚焦老年人對(duì)智能技術(shù)不熟悉、防范意識(shí)薄弱的特點(diǎn)，在網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立專門的微課堂，向客戶發(fā)放宣傳折頁(yè)，在辦業(yè)務(wù)的過(guò)程中反復(fù)強(qiáng)調(diào)轉(zhuǎn)賬風(fēng)險(xiǎn)，提高客戶警惕性。對(duì)于剛?cè)胄@需要銀行卡的青少年客戶，網(wǎng)點(diǎn)工作人員會(huì)送上用卡安全提示，運(yùn)營(yíng)主管會(huì)在固定時(shí)間電話回訪辦卡后的用卡情況。

嚴(yán)把賬戶管理開立，保護(hù)源頭防線。該行強(qiáng)化開戶審核，對(duì)客戶的手機(jī)號(hào)碼等信息進(jìn)行了加強(qiáng)型盡調(diào)。各柜臺(tái)嚴(yán)格執(zhí)行“雙人核實(shí)”制度，對(duì)異地開戶、批量開戶等情況強(qiáng)化盡職調(diào)查。運(yùn)營(yíng)主管每日核實(shí)“個(gè)金風(fēng)控系統(tǒng)、智能風(fēng)控系統(tǒng)”，通過(guò)整合客戶身份信息、征信記錄、社保數(shù)據(jù)等，自動(dòng)生成風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取延遲開戶、增加核實(shí)環(huán)節(jié)等措施。

提升網(wǎng)點(diǎn)基層員工意識(shí)，筑牢最后防線。柜面人員是攔截電信詐騙的最后一道關(guān)口，該行利用晚例會(huì)、早晨會(huì)時(shí)間提醒網(wǎng)點(diǎn)員工打起精神，不要有一絲一毫松懈。針對(duì)老年人、農(nóng)民工等易受騙群體，辦業(yè)務(wù)前一定要做到提醒。對(duì)于轉(zhuǎn)賬金額高想要調(diào)額的客戶，一定要提示風(fēng)險(xiǎn)。（汪雨楊）